今年,不少人因买房、代发工资等缘由,前往银行办理银行卡、住房贷款等业务时,平时也没欠钱不还、信用卡逾期,但稀里糊涂被银行谢绝,还说不上缘由,真是哑吧吃黄连、有苦说不出,那是由于你可能有了下列行动,被银行列入了黑名单。
信用卡频繁取现
不少人办理了信用卡,觉得信用卡就是自己的了,该如何刷,刷多少,在哪儿刷都很随便,平时也不在乎。有的人可能由于资金紧张,还用信用卡进行取现,然而,大家可能不知道的是,你的每一一次刷卡记录银行都会进行保留、分析。
部份人在小商店、小旅馆、小餐馆等场所,竟然几万元的进行刷卡,而银行针对这些行业的POS机都有不同的编码,平时都是小金额的交易,骤然有大额交易,就会被列入异样,或者使用信用卡连续同一POS机、刷同一金额,或者连续刷整数金额的都会被列入异样名单,你再去银行办理信用卡,或者贷款时,就有可能会被银行谢绝。
更严重的是,信用卡取现还可能会形成犯法。如果你替别人以虚假刷卡情势取现金额超过100万元以上的,就会被判处5年下列有期徒刑,如果刷卡金额超过500万,处分会更严重,所以大家一定要小心用卡。
大额交易触碰反洗钱交易行动
如果你是一个普通工薪阶层,或者一个打工仔,可是你的银行流水一个月动辄上千万,是否不正常?你想一想,你在税务局并无不少的缴税记录,或者你在公积金中心也没有过大的代缴记录,那么你这么大的交易流水就会被判别为交易异样,会被银行上报至中国人民银行,断定为有反洗钱风险,这样你贷款或者其他银行办卡都会受到影响。
依据我国“反洗钱新规”规定,个人出入境携带大额现金或者有价证券超过一定金额的(依据每一个人身份和用处不同样,规定的金额不同样),就会被断定有反洗钱风险,一般需要报反洗钱管理部门进行核实;还有就是平时转账、汇兑、网上支付、买保险、理财等行动都会受到反洗钱监测,如果和你本人实际用处不同样,都需要进行核实;
同时,中国人民银行规定,从今年7月起,对公账户存取超过50万,个人账户存取超过10万元,都履行大额现金监测轨制,进行大额现金登记和报告备案,逐步在河北省、浙江、深圳市进行试点,后将推广至全国。
信贷资金进入股市、房市
近两年,随着互联网金融的蓬勃发展,互联网平台、银行等都推出了线上信贷产品,今年前半年,股市行情又很好,不少人承受不住诱惑,贷款进行炒股,结果现在不但赔了个底朝天,还被银行列入了黑名单,有些人,可能买房缺一点现金,于是直接贷款买了房,这样也会被列入黑名单。
由于目前互联网贷款产品多为消费贷款,是严禁进行炒股、理财、买房等投资行动,如果被监测到,也会被列入黑名单。
其他行动
现在随着各行各业数据化的进行,用户各种数据都会被纳入到银行监控规模,比如宽带、手机等有歹意拖欠行动,打官司记录,公共交通逃票等行动,都会被列入黑名单,从而影响你在银行的正常业务来往。
综述:
现在,随着智能手机的普及,各种手机APP如雨后春笋般的出现,而大部份APP都会记录用户的信用记录和交易行动,咱们现在基本上处于一种透明状况,毫无隐私而言,只要你有一些异样行动,都会被监测到,从而会影响你日常生活,所以,现在个人信用记录愈来愈重要,为了不往后麻烦,所以一定要维持你优良的信用记录,不然往后不但银行业务办不成,之后可能连飞机、高铁都坐不成。
以上就是朝夕生活(www.30zx.com)关于“银行发“正告”,有这些行动,会被列入黑名单,你可能还不知情”的详细内容,希望对大家有所帮助!