最近内蒙古破获了一个大型洗钱案件，该案件冲上了头条热门，那么什么是洗钱呢？
所谓洗钱，其实就是把违法所得变为合法财产，所有洗钱都是违法的。
不管是赃官污吏还是偷漏税所得，迟早会有被查获的一天，而且有一些现金赃款不敢存进个人账户，于是洗钱就发生了。
因为国家对个人和企业对国外汇款有管理规定。比如个人单年度内向国外汇款不得超过五万美元，并且对汇款去向和用处都要进行监管。这就让那些手里有几亿赃款的人没法把手里的钱转移到国外，更没法变为合法资产。于是违法洗钱活动就出现了。
首先赃款存入个人银行账户是要被银行监控的，一个个人账号短时间内骤然增添了几百万乃至上千万上亿资金，立马就会让银行感觉到不正常。此外如果是政府官员的话可能也会被纪委监控到。
所以这些赃款就以投资文玩、书画等名义变现，购买房产也是比较多的现象。但是随着社会的发展和进步，对房产的监管和推广数字化货币的进行，让愈来愈多的赃款面临无比大的压力。把钱转移到国外于是就成为了愈来愈多赃款出逃的路径。
如果以到国外投资的名义转移赃款，依然会受到国家较强的监管，于是投资区块链等虚拟币就成为了更多人的选择。在国内购买了大量的虚拟币之后，空身跑到国外再卖掉，国内的银行根本没法监管。比如比特币其实可能根本就是一个国际洗钱平台。
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