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投资标的特有风险是由所投资产本身因素变化引发,通常只对个别证券产生影响,对整体市场的影响较小,主要包括财务风险、经营风险、信用风险等。
其中,财务风险与公司的资本结构相关,薄弱的资本结构可能致使不一致的收益和现金流;经营风险是公司决策人在管理经营中可能出现的失误,从而致使公司盈利水平变化,降低投资者的预期收益;流动性风险是由流动性的不确定变化,致使金融机构遭受损失的可能性。
信用风险是由信用活动的不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性,对以债券和非标为主的固定收益类产品影响较大。
不同企业主体发行的债券受本身的经营状态、财务状态、信誉等因素的影响,发行的债券质量也会有所不同,比如企业因经营不善或破产致使没法按时偿还本息,从而给投资者带来损失。
企业发行的债券一般都有评级,可以用它在一定程度上来度量违约风险,依照知名评级机构标普的评级体系,债券评级从高到低主要有:AAA级、AA级、A级、BBB级、BB级、B级、CCC级、CC级、C级和D级,从BB级开始属于“投机级债券”。通常企业债券信用评级越高,融资成本越低,偿债能力越强信用评级越低,违约风险也就越大。
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