本文介绍了一期基金组合运作报告,强调了基金组合面临的监管挑战以及拥抱监管的必要性。
问题一:为什么基金组合需要转投顾?
答案一:基金组合需要转投顾是因为渡关新规出台,对于有组合的基金大V或者泛财经的大V来说,这是一次不小的考验。为了应对监管的要求,组合转投顾是唯一的延续路径。
问题二:基金组合的投资目标是什么?
答案二:基金组合的投资目标是获得长期稳定的权益市场超额收益,即稳定跑赢A股市场。中证800指数被认为是能够代表A股市场表现的指数。
问题三:基金组合的投资策略是什么?
答案三:基金组合的投资策略是精选优秀的主动权益基金,低换手,少择时。这意味着组合会选择优秀的基金经理,相信他们的长期制胜能力,较少关注市场热点,而是注重选股。
问题四:为什么需要进行调整?
答案四:基金投顾政策对组合有很多硬性指标的要求,其中一个重要的要求是单只基金的份额占总份额的比例不能超过20%(指数基金可放宽至30%)。由于杨金金的交银趋势A519702已经超出了20%的上限,需要进行调整。
问题五:调整的具体计划是什么?
答案五:本次调整计划是降低交银趋势A的比例,以避免超出20%的上限。由于本次调仓与下一次定期调整接近,为了避免浪费手续费,建议已跟投的投资者等待1月下旬的调整。
问题六:为什么拥抱监管是必要的?
答案六:拥抱监管是必要的,因为清理基金行业的乱象是促进行业长远健康发展的好事情。行业的健康发展是基础,没有这个基础,无论是自己买基金还是写基金都无法得到保障。
问题七:为什么组合转投顾是延续路径?
答案七:组合转投顾是延续路径,是因为基金投顾政策对组合有很多硬性指标的要求,而转为投顾可以满足监管的要求,并且能够继续进行基金组合的运作。