小陈就遇上了这么一件事。他邻居的大女儿张欣这些年一直在外打工。人在什么地方做什么不知道。
今年国庆节,这姑娘突然联系他,说有事找他帮忙,又说给小陈哥找条发财的路子。
当时小陈不知道到底是干什么,但听说有钱赚就来了兴致,于是说了很多好话感谢话,张欣才说,你去银很办张新卡,帮我们刷单,只要有钱来你就去刷一下,然后把钱给我们,我们给你1.5%的返点做幸苦费。
小陈想,这事干得,但又转而一想,如果只有些小业务,这就没意思,当误工日。
可张欣说我们生意做得大,有时一天都入账10多万。
于是小陈红了心,就按张欣的要求去办了张卡,在国庆节这几天中,就帮张欣刷了30多万。对方先支付了他500元返点钱,余下说等天付。
不过,小陈没有几天就被公安逮了,因银行监测到这个账号活动频繁而且异常报了警,结果一查,小陈涉嫌帮助电信诈骗团火洗钱。
目前小陈因涉嫌洗钱罪先被刑事居留,后被取保候审。
通过这件事情我们可以得出以下结论。
是做正当生意的人,不会让别人用银行卡帮他刷单或走流水。
原因很简单,人人都有银行卡,做生意的资金往来,银行不受限制。自已有卡不用,为什么用别人的卡银行卡借人别人洗钱,这其中一定有问题。
凡拿返点叫你用银行卡帮他刷打后做流水,大多是帮人洗黑钱。
常言说,天下不会掉馅饼,这是几千年来人民群众总结出来的经验。用卡记记留水,刷剧单,取取钱就能得到返点,谁这么憨?舍得把钱送人。
因此,只要出现这种情况,就该认定为洗黑钱。
洗黑钱是违法犯罪行为。
帮助犯罪嫌疑人或团伙洗黑钱,是违法犯罪行为,一旦被查出,就会受到处罚。
那么,犯了洗钱罪该怎么处罚呢?根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条 规一定:
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
从这条规定我们可以看出,用银行卡帮人转移资全,判刑是很重的。从最小拘役到最高十年。
结束语:朋友叫你用银很卡帮他走流水,这事不能干,因为他做的生意不正当,如果正当银行卡借人别人洗钱,不会喊你帮他走流水,我认为他很有可能是在从事电信诈骗,叫你帮他洗钱。至于对你有什么影响,这里我告诉你,影响是很大的,因为一旦涉及到洗钱,就会被判刑坐牢。
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